Finanzplan

So strukturieren wir unsere Finanzpläne

Bevor Sie ein Investment tätigen, sollten Sie eine genaue Analyse über Ihre finanzielle Situation und eine Auswertung hierfür erhalten. Dafür erstellen wir Finanzpläne. Ein Finanzplan können Sie sich vorstellen wie ein Haus. Ein Haus steht auf einen soliden und breiten Fundament.
Dieses solide breite Fundament ist in mehreren Bausteinen aufgebaut.(grauer Bereich).

Der wichtigste Baustein im Fundament ist die individuelle Arbeitskraftabsicherung. Hier stellt man sich die Frage, wie das Leben weiter geht, wenn man auf Grund eines Unfalls oder schwerer Krankheit nicht mehr arbeiten gehen kann.

Im Beratungsgespräch analysieren wir Ihre individuelle Bereiche im Fundament und besprechen Ihre Situation.

Das Erdgeschoss ist die gesetzliche Rentenversicherung. Entnehmen Sie bitte die nötigen Information über den Zustand und Zukunftsentwicklung der gesetzlichen Rentenversicherung aus Ihre Renteninformation, die sie einmal im Jahr erhalten. Es wird darauf hingewiesen, dass die Rente nicht ausreichen wird, um den Lebensstandard in der Rentenphase zu halten. Es wird auf eine private Vorsorge hingewiesen.

Die beiden Obergeschosse bilden die Zulagenrente bzw. Basis-Vorsorge für Selbständige und die private Vorsorge. Durch unsere Kernkompetenz im Bereich der Finanzanlagen Vermittlung, empfehlen wir Ihnen stets Ihre Altersvorsorge Fonds- bzw. ETF-basierend anzusetzen.
Durch Ihre Investition und die Wertentwicklung kann eine hohe Rente hierfür entstehen. Wir achten stets darauf, dass Sie in der Weltwirtschaft investiert sind. Jegliche Investmentbereiche werden mit den Kunden besprochen und gemeinsam entschieden.

Die private Vorsorge bzw. flexible Vorsorge dient unseren Kunden, die ganz gerne in Ihrem Leben noch flexible sein wollen, anstelle das Geld für die Rente zu nutzen, kann man das für den Immobilienerwerb oder sonstige Wünsche ausgeben. Beispielsweise können Sie diesen Bereich nutzen, um Ihre Immobilie 3- 7 Jahre eher abzubezahlen.

Wie das genau funktioniert zeige ich Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch.

Das Dach des Hauses bildet der Vermögensaufbau. Hier oben geht es jetzt um den reinen Vermögensaufbau. Das ist der Teil der am meisten Spaß macht. Hier kann man zu sehen wie sein Geld mehr wird. Alternativ können Sie hier auch eine Immobile erwerben für den Eigennutz oder als Kapitalanlage.

Wir verfolgen in unseren Finanzplan das Ziel das Fundament so Preisgünstig und ausreichend an Schutz zu gestaltend, damit Sie mehr Geld für Sie und Ihre Investments zur Verfügung haben.

Nehmen Sie Kontakt mit mir auf.

Mit freundlichen Grüßen

Bold Molor
(Investmentberater)